Banca Etica, en el ámbito de la inversión de la propia liquidez, obra conforme a los principios de reducción del riesgo y a favor de la ética, con el objeto de identificar organizaciones que se distinguen por su perfil ético coherente con nuestra misión.
Entre los productos de inversión, destacamos Coopest, que es una sociedad de microfinanzas especializada en proyectos de inclusión financiera de elevado impacto social en Europa central y del este.
En 2014 Banca Etica emprendió una estrategia de inversión en productos relacionados con el sector de las participaciones sociales, que podría asumir una importancia creciente en el futuro para el banco. Destacamos dos operaciones especiales:En marzo de 2014 el banco efectuó su primera inversión en participaciones sociales por medio de la suscripción de una obligación emitida por Filca Cooperative Soc. Coop., organización que trabaja en el sector de las cooperativas constructoras en Lombardía.
En agosto de 2014 el banco realizó una inversión en el Fondo de inversión cerrado “Euregio Minibond”. El Fondo, promovido por PensPlan Invest Sgr, invierte en obligaciones y otros títulos de deuda emitidos por PYMES del territorio de la región italiana de Trentino Alto Adige / Südtirol (los llamados minibonds locales).La inversión en el Fondo deberá entenderse como una operación de diversificación de su cartera. Asimismo, Banca Etica participa en el Comité de consulta del Fondo.
| Cartera de títulos | |
| Valor de balance | |
| Cartera de títulos inmovilizados (HTM) | |
| Subtotal | |
| Cartera de títulos libres (AFS) | |
| BOBL 2,50% 10/15 | € 5.125.836,99 |
| BTP-01FB20 4,5% EM04 | € 23.820.119,14 |
| BTP-01AG15 3,75% 15 | € 25.883.103,25 |
| BTP-01FE17 4% 17 | € 76.183.081,73 |
| BTP-01AG18 4,50% 18 | € 8.624.542,18 |
| CONFIDICOOP MARCHE | € 300.000,00 |
| CCT-01LG16 TV% EM 09 | € 19.608.628,57 |
| BTP-01SE20 4% 20 | € 5.850.885,83 |
| CCT-EU 15DC15 TV% | € 10.059.571,11 |
| BTP-01MG17 4,75% 17 | € 44.146.517,12 |
| BTP-15LG15 4,50% 15 | € 10.431.177,61 |
| BTP-01NV22 5,5% 22 | € 6.469.285,11 |
| BTP-01DC15 2,75% 15 | € 20.478.849,68 |
| BTP-01MG23 4,50% 23 | € 3.059.621,41 |
| CCT-EU 01NV18 TV% | € 15.651.950,00 |
| EUREGIO MINIBOND PT | € 2.996.119,63 |
| BTP-01MZ24 4,50% 24 | € 18.644.811,54 |
| BTP-15NV16 2,75% 16 | € 73.175.723,25 |
| C.T.Z. 31/12/2015 | € 9.961.740,00 |
| BTP-15DC16 1,50% 16 | € 66.305.287,17 |
| CCT-EU 15DC20 TV% | € 19.985.842,22 |
| BTP-15GE18 0,75% 18 | € 5.016.426,47 |
| Subtotal | € 471.779.120,01 |
| Cartera de títulos libre (L&R) | |
| BCC SANTO STEFANO 8/3/2016 TV FILCA COOP 6% 19 EUR |
€ 3.536.086,95 |
| FILCA COOP 6% 19 EUR | € 1.015.128,48 |
| BCC PIOVE SACCO TV% | € 5.010.622,62 |
| COOPEST TV% 14/19 | € 1.000.058,28 |
| MEDIO CREDITO TRENTINO A.A. 2,80% 16 | € 5.045.433,74 |
| Subtotal | € 15.607.330,07 |
| TOTAL | € 487.386.450,08 |